Sizlerin de bildiği gibi 13 BES şirketinde BES sözleşmem var. Bu kadar çok sözleşme yapmamın amacı şirketlerin uygulamaları konusunda bilmeyenlere yol göstermek idi.
Sözleşme sayısı çok olmasına rağmen portföyde tuttuğum varlıklar, belli fonlarda yoğunlaşıyor.
Yerli Hisse Fonları:%30
Yabancı Hisse Fonlar: %44
Kıymetli Madenler:%26
Bu dağılım benim kendi birikimimin dağılımı. Devlet katkılarını değiştiremediğim için dengeleme yapacağım portföy toplamından çıkardım. Böylece dengeleme stratejisini daha rahat uygulayabilirim.
Portföyümde fon türleri arasındaki fark %5’e çıkarsa portföy dengeleme yapacağım ve çok artan fonlardan az artan veya düşen fon türlerine aktarım yapacağım. 1 Ağustos tarihli baz portföyümde yabancı hisse oranı %46, yerli hisse %31 ve kıymetli maden oranı %23. Kıymetli maden fonlarımın portföydeki oranı 3 puan artmış. Beş puan artış oluştuğunda, 1 ağustos 2025 tarihli baz portföye dönüş yapacak şekilde fon dağılımımı ayarlayacağım.
Portföy dengeleme stratejisi için:
Portföyüm eylül sonunda sonunda 889.918 lira oldu. Eylül ayı içinde 14.228,85 lira katkı payı yatırmışım. Ağustosta yatan katkı payları karşılığında da 30 eylülde 3.923,95 lira devlet katkısı geldi. Demek ki portföyüme nakit olarak 18.152,80 lira ilave olmuş. Bu rakamı 889.918 liranın içinden çıkarmazsam, yatırdığım paralar getiriyi artırmış gibi görünecek. Bunu engellemek için 889.918 liradan 18.152,8 lirayı çıkardığımda 871.765 lira kalıyor.
Geçen ay portföyüm 830.395 liraydı. Demek ki portföyüm net olarak 41.370 lira getiri sağlamış. Bu da %4,98 getiri demek.
Bu ay portföyümdeki değer artışına en yüksek katkı AGA fonundan geldi. Altın fonları ortalamada %14-18 arasında getiri sağladılar. AVR de %13’e yaklaşan getiri ile portföyün ortalama getirisini yukarıya çekti.
Portföyümdeki devlet katkısı fonları ise ortalamayı aşağı çekmekte çok başarılı. Portföyün %20’sini oluşturan devlet katkısı fonlarım ve hisse fonlarım kıymetli maden ve yabancı fonlardan gelen getirileri aşağı çekerek ortalama getiriyi %4,98’e düşürdü.
Eylül ayında benim BES portföyümde durum bu. Sizlerde nasıl? Portföylerdeki getiriler ne durumda?
Herkese bol, bereketli kazançlar diliyorum….
