1 EYLÜL 2025 BES PORTFÖYÜM
Sizlerin de bildiği gibi 13 BES şirketinde BES sözleşmem var. Bu kadar çok sözleşme yapmamın amacı şirketlerin uygulamaları konusunda bilmeyenlere yol göstermek. Bir ara uygulamalarla ilgili çok fazla soru geliyordu, Allah’tan artık azaldı. Uygulamaları kullandıkça katılımcıların BES’e yatkınlığının arttığını ve BES şirketlerinin uygulamalarını kullanmayı öğrendiklerine yoruyorum.
Çok sayıda sözleşme olduğu için fon sayısı da devlet katkılarıyla birlikte fazlalaşıyor. Ama aslında yatırım yaptığım fon grubu; (devlet katkıları hariç)
%45’i yabancı hisse
%32’si yerli hisse,
%23’ü kıymetli madenler,
Kalanı da devlet katkılarından oluşuyor. Devlet katkılarını değiştiremediğim için portföy toplamından çıkardım. Böylece dengeleme stratejisini daha rahat uygulayabilirim.
Portföy dağılımım geçen ayın dağılımıyla neredeyse aynı. Virgülden sonraki değişimleri dikkate almıyorum. Portföyümde fon türleri arasındaki fark %5’e çıkarsa fon dengeleme yapacağım ve çok artan fonlardan az artan fon türlerine aktarım yapacağım. 1 Ağustos tarihli baz portföyümde yabancı hisse oranı %46, yerli hisse %31 ve altın oranı %23. Dolayısıyla bu ay dengeleme yapmamı gerektiren bir durum yok.
Portföyüm ağustos sonunda 795.421 lira idi. Ay içerisinde 13.820 lira katkı payı ödemişim. Devlet katkılarından da 4146 lira gelmiş. Demek ki portföye yaptığım nakit ilave ve gelen devlet katkılarını ay başında yattığını varsayarsam, başlangıç portföyümü 813,387 lira olarak kabul edebiliriz. Ay sonunda portföy 830,395 liraya ulaştığına göre ay içerisinde net getirim %2 olarak gerçekleşmiş.
Bu ay portföyümde en yüksek artışlar %4,69 ile AGH-Bereket hisse fonu ve %6,29 ile KJM- Katılım kıymetli maden katılım fonundan geldi. AVR ve ABE yani yabancı fonlarım en düşük getirileri yaptılar. Halbuki benim portföyüm %37’si bu iki fondan oluşuyor.
Neyse, şimdi biriktirelim. Yurtdışı piyasalar ve dolar yükseldiğinde bunlardan iyi getiri yazacağımı düşünüyorum. Sistemde daha en az 8 yılım var.
Bende durumlar bu şekilde, sizlerde nasıl?
Herkese bol, bereketli kazançlar diliyorum.
