3 HAZİRAN 2025 BES PORTFÖYÜM
Her Şirketten BES’ projem kapsamında 13 BES şirketinden tam olarak 13 sözleşmem bulunuyor. Sözleşmelerimin büyük kısmında 1. yılımı tamamladım, ikinci yıla devam ediyorum.
Bu projeye başlama sebebim, katılımcıların fon dağılımlarını değiştirmediğinden hareketle, hem örnek olması hem de BES şirketlerinin uygulamalarını yerinde görmek idi. Tüm BES şirketlerinin uygulamalarını yükledim, kullanmaya çalışıyorum. Bu uygulamalardan hareketle uygulamalardaki hizmetleri sınıflandırmaya başladım ve bir tablo oluşturdum..
Sistemde yatırım projeksiyonum şöyle:
-Sistemde daha 9 yılım var. Bu nedenle riskli varlıklara yatırım yapan fonlarla devam edebilirim. Portföyüm çok dağınık gibi görünmekle birlikte aslında portföyümde yurtdışı hisse fonları, yerli hisse fonları, altın fonları ve devlet katkısı fonları var.. Portföyümdeki fonların dağılımı:
%37 Yurtdışı hisse senedi piyasasına yatırım yapan fonlar
%23 Hisse Senedi fonları
%20 Altın fonları
%20 Devlet katkısı fonları fonları
-Portföyüme seçtiğim fonların son 3 ve 5 yıllık getirilerde ilk sıralarda olmasına dikkat ediyorum. Hiç olmazsa ayda bir fonlarıma göz atıyorum.
-Bu ay fonlarımda herhangi bir değişiklik yapmadım.
-Çok sayıda sözleşme ile emeklilik dönemimi 13 yıla yaymak gibi bir niyetim var. Tabi ki sözleşmelerin son iki üç yılında, devlet katkılarının tamamını almak için gereken katkı paylarını ödeyeceğim, inşallah…
Portföyümdeki fon dağılımı aşağıdaki şekilde….
Potföyümün Nisan sonu toplamı 618,644 liraydı. Bu ay kendim 13,820 lira katkı payı ödedim. 4,146 lira da devlet katkılarından geldi. Yani toplamda portföyüme 17,966 lira nakit girişi gerçekleşti. Bunları 618,644 liraya ekliyorum ve Mayıs başında portföyümün başlangıç değerinin 636,610 lira olduğunu varsayıyorum. Ay sonuna geldiğimizde portföyümün 670,608 lira olduğu görülüyor. Demek ki ay başı ve ay sonundaki değer arasında benim aylık getirim oluşmuş. Bu da 33,998 lira ediyor. Bunu ay başındaki 636,610 liraya oranladığımda %5,3 gibi bir getiri elde etmiş oluyorum.
Hemen hemen yıl başından beri portföyüm ilk defa ciddiye alınabilecek bir getiri sağladı. Bunda en büyük pay yurtdışı piyasalara yatırım yaptığım AVR ve ABE etkiliyken; altın yatırımları, portföyün değerini korumasına yardım etti. Yerli hisse senetleri de piyasaların toparlanmasıyla portföyün büyümesine katkı sağlayacaktır.
Bizde durumlar böyle, sizlerde nasıl?
Hepinize bol, bereketli kazançlar diliyorum…
*Sözleşmelerimin bir kısmını şirketlerin kesintisiz emeklilik planlarından kendim seçtim. Bir kısmını da BES şirketlerinden özel kesintisiz plan talep ettim. Sözleşmelerimin hepsine katkı payımı kendi cebimden ödüyorum.
