2 TEMMUZ 2025 PORTFÖYÜM
Her Şirketten BES’ projem kapsamında 13 BES şirketinden tam olarak 13 sözleşmem bulunduğunu artık biliyorsunuz. Sözleşmelerimin büyük kısmında 1. yılımı tamamladım, ikinci yıla devam ediyorum. Bu hesapla 2033 yılının Ekim ayında ilk sözleşmemden emeklilik hakkı kazanacağım.
Bu projeye başlama sebeplerimden en önemlisi fon dağılımını bilmeyen arkadaşlarımıza örnek olabilecek bir BES portföyü sunmak. İkinci olarak ise BES şirketlerinin uygulamalarını öğrenerek, bilmeyen arkadaşlarımıza yol göstermek.
Her şirketten bir BES sözleşmem olduğu için her şirketten genellikle tek fona yatırım yapıyorum. Ama asıl portföy dağılımımı fon türü bazında takip ediyorum. Yani hisse fon ne kadar, altın fonu ne kadar gibi….
2 Temmuz 2025 itibariyle portföyümdeki fonların tür bazında dağılımı şöyle:
%38 Yurtdışı hisse senedi piyasasına yatırım yapan fonlar
%23 Hisse Senedi fonları
%18 Altın fonları
%21 Devlet katkısı fonları fonları
Hisse senedi piyasasının düşüşte olduğu son bir yılda hisse fonlarda alım yapmaya devam ettim. Altın fonlarımda da kar realizasyonu yapmamış olduğum halde portföydeki oranı geçen ay %20 iken bu ay %18’e düştü. Yani hisse senedi ve yurtdışı piyasalara yatırım yapan fonlarımın getirileri iyi olduğu için, altının portföydeki oranı azalmış oldu.
Portföyümdeki fon dağılımı aşağıdaki şekilde:
Portföyüm Mayıs sonunda 670,608 lira idi. Bu ay kendim 13,820 lira katkı payı ödedim. 4,146 lira da devlet katkılarından geldi. Yani toplamda portföyüme 17,966 lira nakit girişi gerçekleşti. Bunları 670,608 liraya ekliyorum ve Haziran başında portföyümün başlangıç değerinin 688,574 lira olduğunu varsayıyorum. Ay sonuna geldiğimizde portföyümün 738,349 lira olduğu görülüyor. Demek ki ay başı ve ay sonundaki değer arasında benim aylık getirim oluşmuş. Bu da 49,775 lira ediyor. Bunu ay başındaki 670,608 liraya oranladığımda %7,4 gibi bir getiri elde etmiş oluyorum.
Portföyümdeki fonlarda en büyük değer artışı %10,14 ile AVR’den geldi. Portföyümdeki oranının da tek başına %22,30 olması getirinin portföyü yukarı taşımasına yardım etti.
Bende durumlar bu şekilde, sizlerde nasıl?
Hepinize bol, bereketli kazançlar diliyorum.
*Sözleşmelerimin bir kısmını şirketlerin kesintisiz emeklilik planlarından kendim seçtim. Bir kısmını da BES şirketlerinden özel kesintisiz plan talep ettim. Sözleşmelerimin hepsine katkı payımı kendi cebimden ödüyorum.
