Bana sık sık en iyi prim yapacak fonun hangisi olduğu ya da önümüzdeki ay önümüzdeki yıl için hangi fonları önerdiğim soruluyor. Kafadan, şu fon iyi getiri yapacak demek yerine, senaryo çalışmalarıyla olasılıkları ortaya koymaya çalışıyorum. Yoksa, ben de önümüzdeki dönemde hangi fonun iyi getiri yapacağını bilmiyorum, eğer biliyorum diyen varsa yalan söylüyordur. Bunu da aklınızın bir köşesine yazın.
Sermaye piyasalarında para kazanabilmek için bir stratejinizin, yolunuzu aydınlatan bir yöntemin olması gerekir. Bu yöntem herkes için faklıdır. Bazısı, her gün alıp-satar. Bazısı, birikim mantığıyla yıllarca yatırıma devam eder. Yapılan çalışmalar yatırımlarını uzun süre elinde tutanların daha çok kazandığını söylüyor. Ama bu uzun sürede hangi fonlara, hisselere, yatırım aracına yatırım yapmalı?
Geçen haftalarda hazırladığım ‘Portföyünü Dengele, Daha Çok Kazan’ isimi videoyu hazırlarken, geçmiş 10 yıllık dönemde AGA- Altın fonunun daha yüksek getiri yapmasına rağmen, HES-Hisse senedi fonuna göre daha az bir birikime ulaşması, epey kafamı meşgul etti. Deneyimlerime dayanarak, piyasanın yükselişte olduğu dönemde yapılan yatırım miktarının giderek azaldığını biliyorum. Örneğin; 1000 lira yatırım yapıyorsanız, fiyatı 20 lira olan hisseden 50 lot alabilirsiniz. Ama fiyat 40 liraya çıkarsa, aynı paraya 25 lot hisse alabilirsiniz. Diyelim ki hissenin fiyatı 100 lira oldu. 20 liradan 50 lot hisse alanın birikimi 5 bin liraya ulaşırken, 40 liradan 25 lot hisse alanın birikimi 2.500 liraya ulaşacak.
Ama bunu gerçek veriler üzerinden bir senaryo çalışmasına dökmemiştim.
İşte şimdi fırsat çıktı. AGA ve HES fonunu 31/12/2014-31/12/2024 aralığında karşılaştırdım.
-Bu dönemde her ay o dönem geçerli brüt asgari ücretin %10’nu yatırıma yönlendirdim.
-Yatırılan paranın %50’si ile HES, %50’si ile AGA fonu alındı.
-Her ayın son günü alım yaptığımı varsaydım.
Toplamda 26.615,12 AGA, 26.615,12 HES fonuna yatırım yaptım.
10 yıllık yatırım döneminde AGA %3604 getiri yapmış. HES %3468 getiri yapmış.
Dönem sonunda;
AGA fonunda 158.100,75 lira
HES fonunda 233.600,11 lira olmak üzere toplamda 391.306,86 kuruş birikti.
Bu sonuçların görsel verisi aşağıdaki grafikte. HES ve AGA fonunun yükseliş trendleri arasında yaklaşık 2 yıl var. Yükselişe 2 yıl geç başlayan HES fonunda daha çok fon adedi birikmiş. Ama AGA fonunda yükseliş boyunca hemen hemen her ay, bir önceki aya göre daha az fon adedi alınabilmiş. Bu da dönem sonunda AGA fonunda daha az fon adedi birikmesine neden olmuş.
HES fonuna göre daha az miktarda biriken fon adedi de dönem sonunda TL olarak daha az bir birikim oluşturmuş. 31/12/2024’te 4.123,21 adet fonla başlayan AGA fonu dönem sonunda 416.080,90 adete ulaşarak 99,9 kat artmış. Halbuki HES fonu 2.699,43 fonla başlamış ve dönem sonunda 417.067,31 adede ulaşmış. Yani fon adedindeki artış tam 153,5 kat olmuş.
Bu da dönem sonunda HES’teki birikimin AGA’dan %47,5 fazla olmasını sağlamış. Aşağıdaki tabloda da görüleceği gibi, 10 yılın 7’sinde HES fonunda adet olarak AGA’ya göre daha fazla artış olmuş.
Peki, bu sonuçlar bize ne anlatıyor?
Yüksek Getiriye Düşük Birikim video linki:
İncelemek isteyenler için çalışmanın excel linki:
Portföyünü Dengele Daha Çok Kazan video linki:
https://www.youtube.com/watch?v=KWb8LYV2Jrg
