Geçen ay patlayan fon balonundan sonra piyasalar dibin, dibine doğru gidiyor. Sadece borsa da değil. Altın da yılbaşında başlayan düşüş trendini sürdürüyor.
Fon yatırımcılarının paraları fonlarda kaldı, bloke oldu. Güya 1 milyona kadar olan fon paraları ödenecekti. Anlaşıldığı kadarıyla cuma günü başlayan ödemeler 250 binde kalmış. 455 bin kişi fondaki paraların çözülmesini bekliyor. Ama fonlara kakalanan balon hisseleri nakde çevirme olanağı yok. Bu kez nakit yaratılabilecek olan diğer hisselerde satışlar derinleşiyor. Piyasa adım adım çöküşe doğru gidiyor.
Aslında, en büyük zarar borsa tarafında hisse senedi taşıyan yatırımcılarda. Onların halini soran yok. Borsada balon hisselerde birileri milyar dolarlar, milyar liralar kazanmış. Kazanılan paraları duyunca insanın aklına bir Türkiye daha kurulabilirdi, diye geliyor. Bir insanın çalışarak sahip olması mümkün olmayan paralardan söz ediyoruz. Milyar milyar dolarlar, milyar milyar liralar….Her ne hikmetse herkes parasını yurdışına çıkarmış. Ha bir de, fon balonu patlamadan önce fonlardan çıkan 400 milyar lirayı kimlerin aldığını öğrenmek için bekliyoruz ama ser verip-sır vermiyorlar…
Olayı çözmesi beklenenlerin bulduğu çözüm, gönüllü iade hesapları. Koşar adımlarla yurtdışına çıkan paralar geri gelir mi, gelecek olsaydı zaten gider miydi?
Çok yazık… Ülkemize, vatanımıza, vatandaşımıza çok yazık. ‘Çalıyor ama çalışıyorlar’ denilerek verilen çalma izni, tüm bürokrasiyi hasta etti. Hastalıklı bürokrasi toplumu perişan ediyor. Toplumu koruması, kollaması gerekenler en başta kendileri çalmışlar. İflaslar konkordatolar, birbirini izliyor. Malesef yukarıdakiler de kimin korunup-kollanacağının kavgasını veriyor.
Bu hengamede BİST 100 son bir ayda %6,5 düştü. BİST 30’daki düşüş ise %6’ya yaklaşıyor. Altındaki kayıp %3. Para kazandıran tek yatırım aracı mevduat faizi oldu.
Aylık getirilerde FIK fonu %53 getirdi gibi görünüyor. Ama bu fon, portföyündeki tasfiye edilen fonlar nedeniyle 30 eylülde %36 zarar yazmıştı. HDI Fiba, fona para koyarak zararı telafi etti. Bu nedenle getiri çok yüksek gibi görünüyor. Tablodaki diğer getiriler ağırlıklı olarak borçlanma araçları fonlarından geliyor.
Yıllık getirilerde BGE %82 ile ilk sırada. Listenin devamı ise para piyasası fonlarından oluşuyor. Malesef hem borsa, hem altın düşüşte olup, döviz de baskılanınca yatırımların tek getirisi faiz oluyor. Aynı dönemde TÜFE %27, BİST 100 %1, Dolar/TL %19, Gram Altın %15, gram gümüş %19 olarak gerçekleşmiş. (Veriler Fonbul’dan) Ana yatırım kalemleri içinde son bir yılda TÜFE’yi geçebilen olmamış. Bu görünüm içinde para piyasası fonlarının %45-50 aralığında getiri sağlaması önemli.
3 yıllık getirilerde CFA %310 getiriyle ilk sırada. Sonra sırada teknooji fonları ve para piyasası fonları var. Piyasaların son dönemde ne kadar kaybettirdiğini buradan da anlamak mümkün. Hisse fonlar ve altın fonları liste altına kaymış. Bu dönemde TÜFE %150, BİST 100 %40, Dolar/TL %77, Gram Altın %243, Gram Gümüş %272 getiri yapmış. Dönemin en iyi getirisi gram gümüşte iken, listedeki ilk 3 fon bu getiriyi aşma başarısı göstermiş.
5 yıllık getirilerde NHN %1819 getiriyle birinci. Tabloda altın fonu olarak sadece CFA var. Diğer fonlar hisse senedi ağırlıklı yatırım yapıyor. Bu dönemde TÜFE %647, BİST 100 %607, Dolar/TL %420, Gram Altın %1027, Gram Gümüş %965 olarak gerçekleşmiş. Dönemin en iyi getirisi %1027 ile gram altında. Tabloda yer alan tüm fonlar gram altının getirisini geçmeyi başarmış.
Geldik 10 yıllık getirilere….Liste altın- hisse fonlarının karışımından oluşuyor. BNA %5050 getiri ile ilk sıraya yerleşirken, BBH %4747 getiriyle ikinci sırada. Üçüncü sırada %4723 getiriyle GRA, yine bir altın fonu kendini gösteriyor.. Aynı dönemde TÜFE %1426, BİST 100 %1274, Dolar/TL %1507, Gram Altın %4782 ve gram Gümüş de %4333 olarak gerçekleşmiş. Dönemin en iyi getirisini yapan gram altını sadece BNA geçebilmiş.
Şimdi 1,3,5 ve 10 yıllık vadelerdeki getiri tablosundaki fonları aynı tabloda görebileceğimiz şekilde yerleştirelim. Bakalım, hangi fonlarda istikrarlı getiri var, hangileri listelere girip-çıkmış.
1,3,5 ve 10 yıllık vadelerde en iyi getiri tablosunda olan fonlar:(A’dan Z’ye)
4 vadede en iyi listesine giren fonlar:
Yok
En az üç vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
Yok
En az iki vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
AEB-AE1-BBH-BGE-BPL-CFA-CHH-CHL-GEG-HES-MHL
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle…