Kategori

YABANCI BORSALARA MI YATIRIM YAPMAK İSTİYORSUNUZ?

Zeynep Candan Aktaş
Bireysel Emeklilik

BES’te yabancı borsalara yatırım yapmanızı sağlayacak fonlar var. Bunların bir kısmı BEFAS’ta işlem görüyor, bir kısmı ise görmüyor.

BEFAS’TA İŞLEM GÖRMEYENLER

Ünvanında ‘yabancı’ ibaresi olan fonlar, BEFAS’ta işlem görmüyor. BEFAS’ta işlem görmeyen fonlar portföylerinde en az %80 oranında yurtdışı piyasalardaki varlıklara yatırım yapan fonlar. Bu nedenle ünvanında ‘yabancı’ ibaresi bulunuyor. Bu fonların karşılaştırma ölçütleri bize hangi yatırım aracından ortalama olarak ne kadar tuttukları konusunda ipucu veriyor..

AVR-Agesa Yabancı Teknoloji Sektörü Fonu. %90 NASDAQ 100 TECHNOLOGY SECTOR TOTAL RETURN INDEX (NTTR)+%10 BIST-KYD REPO (BRUT)

ABE- Anadolu Hayat S&P Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu: (%90) Amerika Birleşik Devletleri S&P 500 Getiri Endeksi (S&P 500 Total Return Index - Bloomberg Kodu: SPXT) + (%5) BIST-KYD DİBS 91 Gün Endeksi + (% 5) BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi

BEFASTA İŞLEM GÖRENLER

Yabancı piyasalara yatırım yaptığı halde ünvanında ‘yabancı’ ibaresi olmayan BES fonları da var. Bu fonların portföylerindeki yabancı piyasa varlıkları %80 olmadığı için ünvanında ‘yabancı’ ibaresi taşımıyorlar. Portföylerinde tuttukları yabancı varlıklar özellikle değişken fonlarda, zaman içerisinde artıp azalabiliyor. Ama %80 ve üstüne ulaşmıyor. Bu fonların karşılaştırma ölçütleri, portföylerinde ortalama olarak hangi varlıklardan ne kadar tuttukları konusunda ip ucu verecektir.

AE4-Agesa Birinci Değişken Fon: %20 EURO STOXX 50 NET RETURN + %20 DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE RETURN + %25 BIST 30 GETIRI + %25 BIST-KYD KAMU EUROBOND USD (TL) +%10 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT USD

AEP-Allianz Yaşam Unilever İkinci Değ. Grup Fonu: %15) BIST-KYD DİBS Kısa Endeksi + (%30) BİST-100 Getiri Endeksi + (%10) BIST-KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi + (%25) BIST-KYD OSBA Degısken Endeksi + (%5) BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi + (%15) MSCI All World Value Index (total return)

AH6-Anadolu Hayat Birinci Deği. Fon: (%15) BIST 100 Getiri Endeksi + (%35) BIST-KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi + (%10) BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi + (%20) S&P 500 Top 50 Getiri Endeksi (TL) (Bloomberg Kodu: SP5T5N) + (%20) Eurostoxx 50 Getiri Endeksi (TL) (Bloomberg Kodu: SX5T)

ALR- Allianz Yaşam Karma Fon: %30) BIST-KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi + (%5) BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi + (%20) BIST 100 Getiri Endeksi + (%25) Nasdaq Composite Endeksi (total return) + (%20) S&P 500 Endeksi (total return)

ALU-Allianz Yaşam Agresif Değişken Fon: %75 BIST 100 Getiri Endeksi +%5 S&P 500 Endeksi (total return) + %10 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi + %10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi

AMY-Allianz Yaşam Karma Grup Fonu: (%30) BIST-KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi + (%5) BIST-KYD REPO (BRÜT) Endeksi + (%20) BIST 100 Getiri Endeksi + (%25) Nasdaq Composite Endeksi (total return) + (%20) S&P 500 Endeksi (total return)

APG-Allianz Yaşam Sürdür. Fon Sepeti Fonu: %45 BIST Sürdürülebilirlik Getiri Endeksi + %10 BIST- KYD Repo (Brüt) Endeksi + %45 S&P 500 ESG (USD) Total Return Endeks

AUG-Allianz Hayat Değişken Fon: %30 BIST-KYD Kamu Eurobond 0-5 yıl USD (TL) Endeksi + %45 ICE US Treasury 7-10 Year Bond Index + %10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi + %15 BIST-KYD ÖSBA SABİT Endeksi

AZD- Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Karma Emeklilik Yatırım Fonu: (%45) MSCI World Total Return Net Index (TL) + (%45) Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama + (%10) BIST-KYD Repo (Brüt)

AZY-Allianz Hayat Tarım ve Gıda Fon Sepeti Fonu: %25 INDXX Global Agriculture Index + %20 MVIS Global Agribusiness Index + %40 XGIDA BIST Gıda, İçecek Endeksi + %10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat USD Endeksi + %5 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi

BHS-Anadolu Hay. Sürdür. Hisse Fon: (%65) BIST Sürdürülebilirlik 25 Getiri Endeksi + (%30) S&P 500 ESG (USD) Total Return Endeksi (Bloomberg Kodu: SPXESUT) + (%5) BIST-KYD Repo Brüt Endeksi

BHT-Anadolu Hayat teknoloji Sek. Hisse Fon: %65 BIST Teknoloji Ağırlık Sınırlamalı Getiri Endeksi +%30 NASDAQ-100 Notional Net Total Return Endeksi (Bloomberg Kodu: XNDXNNR) +%5 BIST-KYD Repo Brüt Endeksi

BNO-Anadolu Hayat Temettü Öd.Şirketler Hisse Fon: (%65) BIST Sürdürülebilirlik 25 Getiri Endeksi + (%30) S&P 500 ESG (USD) Total Return Endeksi (Bloomberg Kodu: SPXESUT) + (%5) BIST-KYD Repo Brüt Endeksi

BSR-BNP Paribas Sürdür. Fon Sepeti Fonu: %50 BIST Sürdürülebilirlik Getiri Endeksi +%10 BIST- KYD Repo (Brüt) Endeksi + %40 MSCI World ESG Leaders Endeksi

BZY-BNP Paribas Teknoloji Sek. Değ. Fon: %55 NASDAQ 100 TECHNOLOGY SECTOR TOTAL RETURN INDEX (NTTR) + %35 BIST TEKNOLOJI AGIRLIK SINIRLAMALI GETIRI + %10 BIST-KYD REPO (BRUT)

ENF-AgeSA Hay. Enerji Sektörü Değ. Fon: %45 S&P Global Clean Energy Net Total Return Index + %45 BIST Elektrik Getiri Endeksi +%5 BIST-KYD Brüt Repo + %5 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat USD Endeksi

FEO-HDI Fiba İstanbul Port. Dinamik Değ.Fon: %30 BIST-KYD DIBS Tüm Endeksi + %30 BIST100 Getiri Endeksi +%20 MSCI All World Value Index (total return) + %15 BIST-KYD Kamu Eurobond USD(TL) Endeksi + %5 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi

FFC- Fiba Emeklilik Teknoloji Sektörü Değişken Fon: %45 RUSSELL 1000 TECHNOLOGY RIC 22,5/45 CAPPED TOTAL RETURN ENDEKSİ +%55 BIST TEKNOLOJI AGIRLIK SINIRLAMALI GETIRI

FVI-HDI Fiba Em. Sürdür.Fon Sepeti Fonu: (%10) Euro Stoxx 50 ESG INDEX + (%50) BIST Sürdürülebilirlik Getiri + (%10) BIST-KYD Repo (Brüt) + (%30) S&P 500 Scored & Screened Index (USD) NTR

GCN-Garanti Emek. Yeni Teknolojiler Hisse Fon: %45 RUSSELL 1000 TECHNOLOGY RIC 22,5/45 CAPPED TOTAL RETURN ENDEKSİ + %35 BIST TEKNOLOJI AGIRLIK SINIRLAMALI GETIRI + %10 BIST ILETISIM GETIRI + %10 BIST-KYD REPO (BRUT)

GCY-Garanti Em. Karma Fon: %45 EURO STOXX 50 NET RETURN EUR INDEX + %20 BIST-KYD KAMU EUROBOND EUR (TL) + %20 BIST-KYD ALTIN FIYAT AGIRLIKLI ORTALAMA + %10 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT EUR + %5 BIST-KYD REPO (BRUT)

GFH-AgeSA Hay. Sürdürülebilirlik Hisse Fon: %75 BİST Sürdürülebilirlik Getiri Endeksi + %15 S&P 500 ESG (USD) Total Return Endeksi + %10 BİST-KYD Repo (Brüt)

GHH-Garanti Em. Sürdür. Hisse Fon: %40 S&P 500 ESG (USD) TOTAL RETURN ENDEKSİ+ %50 BIST SURDURULEBILIRLIK GETIRI + %10 BIST-KYD REPO (BRUT)

GHO: Garanti Em. Üçüncü Değişken Fon: %45 NASDAQ 100 (TOTAL RETURN) + %20 BIST-KYD KAMU EUROBOND 0-5 YIL USD (TL) + %15 BIST-KYD ALTIN FIYAT AGIRLIKLI ORTALAMA + %10 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT USD + %10 BIST-KYD REPO (BRUT)

HHM-Türkiye Hayat ve Emeklilik A.Ş. Teknoloji Sektörü Katılım Emeklilik Yatırım Fonu : (%50) BIST Teknoloji Ağırlık Sınırlamalı Getiri Endeksi + (%40) NASDAQ-100 Notional Net Total Return Endeksi + (%10) BIST KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi

HHY-Türkiye Hayat Karma Fon: (%20) Nasdaq Composite (Return) + (%20) S&P 500 (Return) + (%10) BIST 100 Getiri Endeksi + (%10) BIST-KYD REPO (BRÜT) Endeksi + (%20) BIST-KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi + (%20) BIST-KYD Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama

KRM-Türkiye Hay. Katılım Karma Fon: (%25) BIST-KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları + (%25) BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları USD (TL) T1 + (%25) BIST Katılım 30 Getiri Endeksi + (%25) S&P500 Shariah Industry Exclusions Net Total Endeksi

KSU-Katılım Em. Sürdür. Kat. Fonu: (%10) BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı USD + (%60) BİST Sürdürülebilirlik Katılım Getiri Endeksi + (%20) S&P GLOBAL 1200 ESG SHARIAH INDEX + (%10) BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi

MEY-MetLife Sürdür. Fon Sepeti Fonu: %50 BIST Sürdürülebilirlik Getiri Endeksi (XUSRD_G) + %40 S&P500 ESG (USD) Total Return Index (SPXESUT) + %10 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi

MEV-MetLife Teknoloji Fon Sepeti Fonu: %50 BIST Teknoloji Ağırlık Sınırlamalı Getiri Endeksi (XTKJS_G) + %25 NASDAQ-100 Notional Net Total Return Index (XNDXNNR) + (%15) NASDAQ-100 Technology Sector Index (NDXT) + (%10) BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi

MZL-AgeSA Hayat İkinci Fon Sepeti Fonu: (%35) BIST 100 Getiri + (%10) S&P 500 Endeksi (Net Total Return) + (%25) BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL + (%10) BIST-KYD Kamu Eurobond 0-5 Yıl USD (TL) + (%20) BIST-KYD Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama

MZN- AgeSA Hayat ve Emeklilik A.Ş. Birinci Fon Sepeti EYF: (%20) BIST 100 Getiri + (%40) BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL + (%10) BIST-KYD Kamu Eurobond 0-5 Yıl USD (TL) + (%25) BIST-KYD Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama + (%5) S&P 500 Endeksi (Net Total Return)

MZP-AgeSA Hayat Üçüncü Fon Sepeti Fonu: %50 BIST 100 Getiri Endeksi + %15 S&P 500 Endeksi (Net Total Return) Endeksi + %10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat (TL) Endeksi + %10 BIST- KYD Kamu Eurobond 0-5 Yıl USD (TL) Endeksi + %15 BIST- KYD Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama Endeksi

NHN-Zurich Hayat İkinci Değ.Fon: (%45) Nasdaq 100(Total Return) Endeksi + (%40) BIST-KYD Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama Endeksi + (%10) BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi + (%5) BIST-KYD 1 Aylık Mevduat USD Endeksi (TL)’dir.

TBJ-Türkiye Hay. Teknoloji Sek. Hisse Fon: (%50) BIST Teknoloji Ağırlık Sınırlamalı Getiri Endeksi + (%40) NASDAQ-100 Notional Net Total Return Endeksi + (%10) BIST-KYD Repo Brüt Endeksi

THE-Türkiye Hayat Tarım Ve Gıda Fon Sepeti Fonu :%45Bloomberg Agrıculture Subındex Getiri Endeksi + %35 BIST Gıda Icecek + %10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL + %10 BIST-KYD Repo (Brut)

TNE- Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Temiz Enerji Sektörü Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu : (%45) S&P Global Clean Energy Transition Index NTR + (%40) BIST Elektrik + (%15) BIST-KYD Repo (Brut)

TSZ-Agesa Hay. ve Em. Taşınmaz ve İnşaat Sek. Değ.Fon: %35 BIST Gayrimenkul Y.O. + %25 Dow Jones Us Real Estate Total Return Index (Bloomberg: Djusret Index) +%10 BIST İnşaat Getiri + %20 Dow Jones U.S. Select Home Builders Total Return Index (DJSHMBT Index) + %10 BIST-KYD Repo (Brüt)

TVC- AgeSA Hay. Tarım Ve Gıda Sektörü Değ. Fon: (%25) MVIS Global Agrıbusıness (TR Net) Index + (%20) Foxberry Tematica Sustainable Future Of Food NTR (Net Total Return) Index + (%30) BIST Gıda Icecek Getırı + (%15) BIST 30 Getırı + (%5) BIST-KYD Repo (Brut) + (%5) BIST-KYD 1 Aylık Mevduat USD

TVG-Anadolu Hayat Tarım Ve Gıda Fon Sepeti Fonu: %45 Bloomberg Agriculture Subindex Getiri Endeksi (BCOMAGTR Index) + %35 Bist Gıda ve İçecek Getiri Endeksi + %20 BIST-KYD USD Mevduat Endeksi

VEG-Türkiye Hay. Birinci Değiş. Fon: (%50) BIST-KYD Kamu Eurobond EUR-TL Endeksi + (%10) BIST-KYD 1 Aylık Mevduat EUR Endeksi + (%30) EURO STOXX 50 Net Return EUR Index + (%10) BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL

YZD-Allianz Yaşam Teknoloji Sektörü Fon Sepeti Fonu: %40 BIST Teknoloji Ağırlık Sınırlamalı Getiri Endeksi + %30 NASDAQ-100 Technology Sector Index (Net Total Return) + %15 NASDAQ-100 Index (Total Return) + %10 BIST-KYD REPO (BRÜT) Endeksi + %5 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT TL Endeksi

ZHB-Türkiye Hay. Sürdür. Hisse Fon: %60 BIST Sürdürülebilirlik Getiri Endeksi + %35 S&P 500 ESG (USD) Total Return Endeksi + %10 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi

Zeynep Candan Aktaş
Bireysel Emeklilik
, , , , , , ,
Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.

DEVLET KATKISI NEDEN YATMADI?

AKTARIM HAKKIMI NE ZAMAN KULLANAYIM?