BES’te aktarım hakkı, bulunduğu BES şirketinden memnun olmayanlar için bir seçenek. Müşteri hizmetleri, şirketin kendi kurduğu fonların getirileri, size sunulan emeklilik planı ya da devlet katkısı fonlarının getirileri sizi tatmin etmiyorsa, aktarım hakkınızı kullanmayı düşünebilirsiniz. Böylece birikimleri başka bir şirkete taşıyarak, BES’ten memnuniyetinizi artırabilirsiniz.
Peki, aktarım hakkını ne zaman kullanmalı ve nelere dikkat edilmeli?
1-BES şirketinizde şikayetiniz sadece fonlar ve getirileri ise, BEFAS’tan fon seçimi yaparak, aktarıma gerek olmadan başka şirketlerin fonlarına yatırım yapabilirsiniz. Ancak başka şirketlerin fonlarına yatırım yaptığınızda, bu fonlar için fon toplam gider kesintisi iadesi alamayacağınızı bilmelisiniz.
https://www.zeynepcandanaktas.com/blog/2022/1/4/befastan-fon-secerken-cikan-mesajin-aciklamasi
2-Aktarım hakkını kullanmak için sözleşmenin imzalandığı şirkette 2 yılın tamamlanmış olması gerekiyor. Ama bu sizin ‘haydi hoşçakal,’ demenizi sağlamıyor. Çünkü sistemde 5 yılı doldurmadan aktarım hakkını kullandığınızda, BES şirketiniz 5 yıllık kesintinin tamamını alarak sizi gönderecek.
3-Kesintiyi göze aldınız ve aktarım hakkınız kullandınız. Gittiğiniz her yeni şirkette bir yıl tamamlandığında tekrar aktarım hakkınızı kullanabilirsiniz.
4-Aktarım talimatı verdiğinizde tüm fonlarınız satılacak ve elde edilen nakit, yeni BES şirketine aktarılarak tercih ettiğiniz fonlar alınacak. Bu arada piyasadaki dalgalanmalara yakalanmak istemezseniz, önceden portföyünüzü para piyasası fonlarına geçirin. Ondan sonra aktarım talimatı verin.
https://www.zeynepcandanaktas.com/blog/2020/11/23/aktarim-hakkini-kullanmak
5-Aktarım hakkını kullandığınızda, sistemdeki kazanılmış haklarınız, sözleşmenin ilk olarak yapıldığı tarih itibariyle devam eder. Örneğin, 1 Ocak 2020’de sözleşme imzaladınız. 1 Ocak 2022’de başka bir şirkete geçtiniz. 1 Ocak 2025 itibariyle sistemde 5 yılı tamamlamış oldunuz. Örneğin, bu tarihten itibaren hesabınızdan yönetim gider kesintisi yapılamıyacak.