BES’teki birikimlerin %35’i altın yatırımlarında değerleniyor. Sistemdeki 9,8 milyon katılımcının 7,4 milyonunun portföyünde altın fonu var. Her ne kadar BES’te altın fonlarına yatırım yapılsa da, katılımcılar gram altın mı daha çok getirdi, yoksa altın fonları mı, çok da emin olamıyorlar.
Ben de her ay net asgari ücretin %10’uyla yatırım yapan 3 kişinin birikimlerini karşılaştırdım. Bunlardan birincisi AGA fonuna yatırım yapıyor, ikincisi VGA’ya ve üçüncüsü de gram altın biriktiriyor. Bakalım, hangisi daha çok getiri elde etmiş.
Varsayımlar:
1-Çalışma 30/1/2015 tarihinden başlıyor ve 29/8/2025 tarihinde son buluyor.
2-Her ay net asgari ücretin %10’uyla yatırım yapıldığı varsayıldı. Çalışma süresi boyunca her üç portföye de 70.829,38’er lira para yatırılmış oldu.
3-Her ay son iş gününde fon alımı gerçekleştirildi.
4-Portföyde hiç değişiklik yapılmadı.
5-Net birikimleri görmek istediğim için giriş aidatı-yönetim gider kesintisi yapılmadığı varsayıldı. Dönem sonunda stopaj kesintisi uygulanmadı.
6-Devlet katkıları hesaplanmadı.
7-Gram altının ekran fiyatından alındığı varsayıldı. Yani alım-satım marjı uygulanmadı. Eğer uygulansaydı daha düşük bir birikim oluşacaktı.
Bu varsayımlar altında AGA’da 488.368,61 lira birikti. Portföyün toplam getirisi %589,5 olarak gerçekleşti.
VGA’da 445.960,46 lira birikti. Portföyün toplam getirisi %529,63 olarak gerçekleşti.
Gram altında 436.977,24 lira birikti ve portföyün toplam getirisi %516,94 oldu.
30/1/2015 ve 29/8/2025 aralığında;
AGA’nın birim pay fiyatının getirisi %4,945
VGA’nın birim pay fiyatının getirisi %4,467
Gram altın getirisi % %4,423
BİST 100 %1,217
TÜFE %1,190
USD/TRY %1,663 olarak gerçekleşti.
Çalışmayı detaylı incelemek isteyenler için link:
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle….
