(AGA) BEREKET EMEKLİLİK ALTIN KATILIM EYF.

Zeynep Candan Aktaş

Bereket Emeklilik Altın Katılım fonu 19 Ocak 2023 tarihi itibariyle portföy büyüklüğü açısından 782 milyon liralık portföyü ile 120.sırada yer alıyor. Fona 51,894 katılımcı yatırım yapmış. Fonun yıllık getirisi yüzde 76’ya ulaşarak, 17 adet altın fonu arasında 11. sırada yer alıyor. Üç yıllık getiride 11, beş yıllık getiride ise 4. Sırada.

*Portföy Yapısı: Fonun portföyünün 55’i kıymetli madenler cinsinden kamu kira sertifikalarından, yüzde 17’si kıymetli madenlerden, yüzde 14’ü kıymetli madenler cinsinden borsa yatırım fonlarından oluşuyor. Portföyündeki altın ve altına bağlı kira sertifikaları nedeniyle hem altının uluslararası piyasalardaki ons/dolar paritesinin hem de dolar/TL paritesinin riskini taşıyor.

* Alım-Satım: Fon paylarının alımında BİST Kıymetli Madenler ve Taşlar Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 11’e kadar verilen emirler talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden ilk işgünü (T+1) yerine getiriliyor. Fon paylarının satışında ise BİST Kıymetli Madenler ve Taşlar Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 11’e kadar verilen emirler, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden yerine getirilerek, talimatın verilmesini takip eden ikinci işgününde (T+2) katılımcılara ödeniyor.

* Fonun karşılaştırma ölçütü: %90 BIST-KYD Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama + %10 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi

* Fon toplam gider kesintisi oranı: Yıllık yüzde 1.09

*Portföy Yöneticisi: Ziraat Portföy

*Risk Değeri:6

*BEFAS: İşlem Görüyor.

* Portföy değerleme: Portföydeki altına bağlı kamu kira sertifikaları Borsa İstanbul Kıymetli Madenler Piyasasında gerçekleşen ağırlıklı ortalama takas fiyatından değerlendirilerek, getirisi bir sonraki iş gününe ilerletilmekte, fiyat oluşmadığında iç verim oranından ilerlenilerek, değerleme fiyatı bulunmaktadır. Altın spot işlemleri Borsa İstanbul’da ilan edilen USD/ONS ağırlıklı ortalama fiyatından TCMB döviz alış kurundan TL’ye çevrilerek değerlendirilmektedir.

Güncel veriler için https://www.besanaliz.com/FonProfilleri/FonAnaliz/AGA

Zeynep Candan Aktaş
Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.

(AZS) ALLİANZ HAYAT. EM. STANDART EYF

(AEU) ALLİANZ YAŞAM VE EM. BİST TEMETTÜ ENDEKSİ EYF