Eylül ayına fon tartışmalarıyla girdik. Bir taraftan çok iyi getiren fonlar var. Bir taraftan manipülasyon iddiaları ve diğer taraftan da hemen hemen her gün sorunun etrafından dolaşmaya çalışan düzenlemeler. Sorun mu? Ortada duruyor. Ama sorunu çözmesi gerekenler, sorunun etrafında dolaşarak, her gün başka bir konuyu işaret ediyor, sınırlar koymaya çalışıyor.
Bütün bu hengame ortasında borsa yine de getiri sağlamayı başarıyor. Aylık bazda %5,9 getiriyle BİST 30 önde. Arkasından %3,5 ile mevduat faizi geliyor. BİST 100%0,73 getiri ile çok gerilerde. Geçen ayın en iyi getirisini yapan altın ise bu ay yerinde sayıyor.
TÜFE döviz cinsi yatırımlardan tırtıklamaya devam ediyor. Aylık bazda TÜFE %1,84 iken, USD %1,71 getiri sağlıyor, EURO ise %1,61. Dışarıda brent petrol varil bazında 100 doları geçerken, içeride benzin fiyatları da 100 liraya yaklaştı.
(Bu çalışmaları yaparken, serbest fonlar, gayrımenkul yatırım fonları ve girişim sermayesi yatırım fonlarını listelere dahil etmiyorum. Çünkü bu fonların yatırım yaptığı varlık grupları ve yatırım kuralları herkesin yatırım yapabildiği TEFAS fonlarından farklı.)
Faizsiz tarafta ayın en iyileri hisse senetlerinden çıkmış. Liste başı %25 getiriyle PUK. Onu %20 getiriyle CVL takip ediyor. İlk iki fondan sonra getiriler bir anda %7’ler ve altına düşüyor.
Yıllık getirilerde CPU %88 getiriyle ilk sıraya yerleşmiş. BCO %72 getiriyle onu takip ediyor. Sıralamada birinci ve 10. arasında 30 puan fark var. Bu dönemde TÜFE %32, BİST 100 %37, Dolar/TL %18 Gram Altın %37, gram gümüş %74 olarak gerçekleşmiş. (Veriler Fonbul’dan) Buna göre ilk 10 listesine giren tüm fonlar gram altının getirisini aşarken, gram gümüşün getirisini aşan sadece CPU olmuş.
Faizsiz tarafta 3 yıllık getirilerde altın fonları ön plana geçiyor. NJF %320 getiriyle ilk sıraya yerleşirken, KUT %319 getiriyle ikinci. Alternatif piyasalara bakıldığında ise TÜFE %166, BİST 100 %75, Dolar/TL %80, Gram Altın %301, Gram Gümüş %395 getiri yapmış. Tabloda gram altının getirisini sadece ilk dört sıradaki fon geçebilmiş. Gram gümüşün getirisini aşan fon yok.
5 yıllık vadede altın ve hisse fonları tabloya yerleşmiş. KPC, hisse fon %1428 getiriyle ilk sıradayken, KZL, altın fonu %1346 getiriyle ikinci sırada. Aynı dönemde TÜFE %661, BİST 100 %892, Dolar/TL %477, Gram Altın %1278, Gram Gümüş %1431 olarak gerçekleşmiş. Bu verilere göre 5 yıllık dönemde gram gümüşün getirisini aşabilen fon olmamışken, ilk üç fon gram altının getirisini aşmayı başarmış.
10 yıllık döneme gelindiğinde alternatif piyasalarda TÜFE %1423, BİST 100 %1748, Dolar/TL %1538, Gram Altın %5185, Gram Gümüş %5360 gibi getiriler oluşmuş. Aynı dönemde faizsiz TEFAS fonlarında TCA altın fonu %4141 getiriyle ilk sırada. İkinci sırada ZPE hisse fon var. Getirisi %3685 olarak gerçekleşmiş. Katılım tarafında 10 yıllık vadeyi tamamlayan fon sayısı az olduğu için listenin son sıralarında kira sertifikası fonları var.
1,3,5 ve 10 yıllık vadelerdeki getiri tablosundaki fonları aynı tabloda görebileceğimiz şekilde yerleştirelim. Bakalım, hangi fonlarda istikrarlı getiri var, hangileri listelere girip-çıkmış…
1,3,5 ve 10 yıllık vadelerde en iyi getiri tablosunda olan fonlar:(A’dan Z’ye)
4 vadede en iyi listesine giren fonlar:
Yok
En az üç vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
TCA
En az iki vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
KZL-MKG-OGD-RBA-ZPE
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle…